银行怎么判断洗钱行为

1、银行银行判断洗钱行为就是判断看账户是否有将非法所得合法化的行为。界定银行帐户洗黑钱：账户业务发生频繁,转入转出金额大。洗钱行没有正当的银行资金来源或没有正当的资金流向。

2、判断主要指将违法所得及其产生的洗钱行收益，通过各种手段掩饰、银行隐瞒其来源和性质，判断使其在形式上合法化。洗钱行将毒品犯罪、银行黑社会性质的判断组织犯罪、恐怖活动犯罪、洗钱行走私犯罪、银行贪污贿赂犯罪、判断破坏金融管理秩序犯罪、洗钱行金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质。